Zmiana decyzji wymaga złożenia specjalnego oświadczenia ZUS-US-OFE-03. Co ważne, kolejne okno transferowe będzie otwarte od 1 kwietnia do 31 lipca 2028 r.
Chcesz zmienić podział części składki emerytalnej odprowadzanej na II filar? Zrób to teraz
Co to jest okienko transferowe i kto może z niego skorzystać? Krystyna Michałek z ZUS tłumaczy, że okienko transferowe pozwala ponownie wybrać, gdzie ma być przekazywana część składki emerytalnej na drugi filar. Decyzja dotyczy 2,92 proc. podstawy wymiaru składki emerytalnej.
Jeśli ubezpieczony zdecyduje, że 2,92 proc. ma być przekazywane do OFE, to na jego subkoncie prowadzonym przez ZUS będzie zapisywana
pozostała część składki emerytalnej w wysokości 4,38 proc. Jeśli zdecyduje się na ZUS, to całość na II filar w wysokości 7,3 proc. będzie zapisywana na subkoncie w ZUS-ie – informuje.
Osoby, które chciałyby skorzystać z okienka transferowego, muszą wypełnić formularz „Oświadczenia o przekazywaniu składki do otwartego funduszu emerytalnego albo zewidencjonowaniu składki na subkoncie prowadzonym przez Zakład Ubezpieczeń Społecznych” (ZUS-US-OFE-03) i złożyć go w ZUZ. Można to zrobić osobiście, za pośrednictwem poczty lub drogą elektroniczną, korzystając z profilu na Platformie Usług Elektronicznych. – Termin upływa z końcem lipca, zatem czasu na decyzję zostało już naprawdę niewiele czasu – zauważa Krystyna Michałek.
Nie jesteś członkiem żadnego OFE, a chcesz, aby część twojej składki była przekazywana na ten rachunek? Zobacz, co zrobić
Musimy pamiętać, że składając deklarację w ZUS-ie o przekazywaniu części składki do OFE, bądź zmianie OFE na inny Fundusz, konieczne jest zawarcie umowy ubezpieczonego z wybranym Funduszem.ZUS wyjaśnia, że oświadczenia nie składają osoby, które nie chcą zmieniać wcześniejszej decyzji o sposobie podziału składki emerytalnej, a także osoby, które osiągną powszechny wiek emerytalny za 10 lat lub wcześniej. W ich przypadku uruchomiony został tzw. suwak bezpieczeństwa, który chroni środki ubezpieczonych zgromadzone w OFE przed ewentualną utratą ich wartości. Dlatego na 10 lat przed osiągnięciem powszechnego wieku emerytalnego ZUS nie przekazuje składek do OFE, a OFE stopniowo przekazuje środki do ZUS-u, które zapisywane są na subkoncie.
– Jeśli dotychczas ubezpieczony nie był członkiem żadnego OFE, a chce, aby część jego składki była przekazywana na rachunek do wybranego OFE, to w ciągu 4 miesięcy od złożenia oświadczenia ZUS-US-OFE-03 powinien zawrzeć umowę z wybranym przez siebie OFE – tłumaczą urzędnicy.
Ostatnie okienko transferowe otwarte było w 2016 r. W 2020 r. nie było uruchamiane z powodu pandemii. Kolejne otwarcie za 4 lata w 2028 r.
Komentarze (0)